何必相识

通胀、税收、房价与工资...(1)

Nirvam — Sat, 20 Nov 2010 18:16:00 +0800

某人给中国经济开了个方子：防通胀、减税收、压房价、提工资。对此的评价，我只能说理想很丰满，现实很骨感。先不说这些目标之间是相互矛盾的，同时达到很困难。其实，中国经济做到其中任何一条都没那么简单，甚至可以说是基本没有可能。

先说通胀，通胀是个很神奇的东西，尤其在中国这个神奇的国度里。其实，单纯从CPI来看，中国的通胀并不严重，真正严重的通胀发生在上个世纪的40年代的抗战、内战、80年代的价格闯关和90年代初的市场接轨阶段。在本世纪，中国之前面临的问题甚至是通缩。结果短短几年过去，中国经济面临的问题便从通缩变成了通胀，实在是让人唏嘘不已。

其实，在我看来，从1998年到2005年的通货紧缩，和这几年的通货膨胀，其实是一个硬币的两面而已，连成因都是一样的，根源也一样，只是由于经济的滞后效应以及发展规律让这个情况发生了。虽然经济砖家们总是会在不同的时候根据自己的不同屁股，对经济形势发出不同的见解，从而为自己代表的利益阶层谋取更大利益。但是，如果抛开那些乱七八糟的定义与理论，我们会发现，无论是通货紧缩还是通货膨胀，原因都在于，平头百姓的消费能力与意愿被压制。或者说，就是初中政治课本上说的，社会主义初级阶段的主要矛盾是人民群众日益增长的物质文明与精神文明需求与落后的社会生产力之间的矛盾。

在解答这个问题之前，我们可以先回顾一下通胀和通缩一些基本原因与理论：

先说通胀，按照严格定义，通胀是指一国社会持续而且普遍的消费品价格上涨的现象。至于它到底是不是货币现象，某莫名其妙的劳动经济学家说"物价上涨不等于通货膨胀"，这个简直就是暴露自己智商的行为。对于通胀来说，一般我们认为有以下成因：

1、货币发得太多了。这个原因最常见，无论是津巴布韦还是中华民国，当年如此恶性的通货膨胀，唯一的原因就是货币发得太多了。为啥会发这么多货币呢，因为可以收取"铸币税"，当一个国家政府想不劳而获的从民间掠夺收益时，最简单的办法就是印钞票。当然，一般这个都是比较隐蔽了，除非到了紧要关头，用这种方式很容易引起社会动荡，基本上就是杀鸡取卵。中国虽然存在货币超发，但是基本上都没有流入中央财政，这点上做得还好。

2、需求拉动型。这个简而言之，就是说老百姓太有钱了，不花钱不行，非花钱不可，结果抢来抢去，物价就上升了。这个有没有道理呢，似乎也有一定的道理，不管怎么说，改革开放这么多年以来，就算被官僚资本掠夺了很多民间财富，整体来说，平头百姓收入还是上升了的。但是，当深圳的部分物价都超过香港时，这个就值得奇怪了，无论如何，内地收入还是要比香港低的，而且还是低不少的，不然，为啥东莞取代阿姆斯特丹成为新的性都而不是香港呢...

3、成本推动型或者说供给冲击型。简单的说，就是成本上涨了，价格也就上升了。这句话初看起来等于没说，其实这个一般指的是外部经济体提供的原材料价格上涨。70年代石油危机后，欧美国家的通胀就是这个道理，因为石油价格一下涨了，相关工业品价格也就涨了，然后整体价格也就上升了。这个东西么，来套中国市场的话，有点搞笑。实际上，这两年的石油价格相比之前是降低了的，铁矿石相比高位也低了些，真正上涨的是啥，是黄金等贵金属，但是贵金属作为原料，影响是很小的。

4、预期型。这个基本就是属于正常的通胀了，简单的说，就是哥预期到哥明年物价会涨，然后哥就跟老板要求高工资，然后高工资导致高物价。这个玩意纯属扯淡了，哪个民工敢跟老板说，明年要涨价啊，你不给哥加工资哥就不干了……

5、结构调整型。这个就是前两年，统计局说的，中国没有通货膨胀，只有结构性通货膨胀的那个玩意。这个东西和预期性有点异曲同工之妙，大体上就是说，金融最近比较火，大家都去IPO，投行的人都挣了大钱，广大IT民工不满意了，说哥也要这么高的工资，不然哥就去干投行，于是工资都涨了，物价也涨了。

基本上通胀就是这么几个主流门派，其他的基本影响不大，此处略过。那么回头再来说通货紧缩，啥叫通货紧缩呢，简单的说就是物价普遍下降。有人说，这不是好事么。其实不然，通货紧缩的深层次含义是社会需求不足或者供给过多，随之而来的就是会压缩就业，控制供给，基本上接下来就是经济衰退了。一般来说，通货紧缩也是有一些门派的：

1、就业不足。基本上这个就是说大家都失业了，木有钱了，所以买不起东西了，价格下跌。就业不足还有一个可能的负影响就是生育率上升，因为大家都没啥事情可做了，只好做爱做的事情...

2、供给过剩。这个是嘛，这个就是初中政治课本里说经济危机时，万恶的资本家为了防止牛奶价格下跌，把牛奶倒进地沟里的现象，俗称“地沟奶”

3、债务增加。这个简单的例子就是次贷危机了，大家发现债务太多了，于是为了降低风险，只好变卖家产，大家都变卖，价格也就低了。

4、货币不足。这个也算是个成因吧，由于经济发展，但是流转中的货币没有相应的跟上去，于是价格就降低了呗。

还有一些乱七八糟的理论就不介绍了，反正大体上就是供给和需求两方面出发的东西。

说完了这些，让我们来回头看看天朝到底是什么情况。我把它定义为有天朝特色的通货波动现象，波动么，就包括了通货膨胀与通货紧缩，一个原因就可以解释着两个玩意。

这个原因是啥呢，引用一句名人名言——神将真相展示在世人面前，而众生对此视而不见。其实这个原因在初中政治课本就已经学到，就是那句关于社会主义社会的主要矛盾的论述——广大人民群众日益增长的物质文化需求与落后的社会生产力之间的矛盾。这里需要说明的是，落后的社会生产力，指的是不匹配的社会生产力。即广大人民群众的需求与实际的社会生产不匹配。

怎么个不匹配法，看天朝的贸易平衡表就知道。天朝为全世界生产了无数的鼠标、键盘、袜子、衬衣、纽扣、打火机，其数量之多，即使是天朝如此大的人口规模也无法消化，毕竟，哥一天穿一件衬衣就够了，总不能穿上三层的衬衣吧。从这一点上来说，天朝的社会生产力是极其发达的。但是，天朝的升斗小民们所需求的东西：医药、教育、房子、养老、粮食……这些通通没有得到有效的供给。而这些没有得到有效供给的东西，才是天朝小民的生活必需品，矛盾就此产生了。

而矛盾的演化，又在兲朝政府的不断操作下，得以不同的演变。98年的金融风暴、互联网泡沫破灭以及加入世贸初期对规则的不适应，由于外需的不旺，国内经济总体有效需求不旺，反应在当年，就是通货紧缩，外国人没钱，小民也没钱，需求怎么旺得起来。为了刺激经济，于是货币增发、财政政策激进，扶持外向经济，于是到了这个10年的中后期，外需充分调动起来了，由于贸易的不平衡，大量的货币(外汇)也就产生了，这个就是表现在天朝的外汇储备上，外汇储备其实就是一种存款么。当这个不平衡性越来越大，存款越来越多，对于后面的医药、教育、房子等等的需求也就越来越大，通胀也就产生了。在这个膨胀的过程中，首先和国内的城市化绑在一起，于是房子先充当了缓冲池，资金进入房市。接着由于房市价格的上升，大家发现房子的投资价值越来越大，于是更大量的资金涌入，这反过来又促使了人均财富(货币)增长，大家都觉得自己有钱了。加之政府的对房市的调控政策，不让资金进入房市，于是房市的缓冲池作用下降，资金涌入其他需求，但是之前的资金全部投入房市，已经让这些需求对应的供给受到冲击，一方面是需求在增加，一方面是供给被破坏，于是乎，通货膨胀就理所当然不可不戒的到来了。

这个问题有解么，我看是没啥希望了。在这个波动的过程中，大量的财富在人民中间发生了再分配，富人更富，穷人更穷，经济差距更大。这个经济差距不但反映在地区之间，还反映在行业之间。而这种差异就是导致这种通货膨胀发生的根本。部分人掌握了更多的资本，他们的需求决定了消费品与投资品的价格差异，而这个价格差异又进一步的驱动了贫富差异，贫富差异又开始影响供给。而且，另外一个因素是，为了保证GDP的增速，货币的增速肯定会增加，货币增速的增加又会导致物价的增加，最终形成预期-现实的正反馈循环。基本上，是跳不出来了。

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浅谈淘宝(2)——从双边市场到完全竞争市场

Nirvam — Sun, 18 Jul 2010 23:56:00 +0800

先说个题外话，本篇距离上一篇已经很久了，期间我又从网页搜索/电子商务搜索重新回到了做社区这一行。由于时间的变迁，本文提到的一些内容可能已经和现状不符了，但是这些基本判断应该还是一致的。

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在上一篇中已经提到了，淘宝不同于有啊也不同于拍拍，同样不同于京东、当当、卓越等垂直市场，它最大的优势在于全面的覆盖。in other words，在大多数情况下，当你知道一个东西，却不知道去哪买时，找淘宝总是没错了，我淘威武，这句话很NB也很正确。

由于淘宝带来的持续的买家人流，加之不断的宣传与品牌推广，尤其是马总极富煽动力的言辞，让大量的卖家走入了淘宝，从虚拟到现实，从书籍到鲜花，总之，只要你想要的，都能在淘宝找到。诸如水货手机这种东西，对于很多人来说，不知道该去哪买，而淘宝提供了一个让大家都能够找到自己所需要的商品的地方。最近淘宝的搜索进行了一次改版，有一个买家在提到自己的感想时就说，淘宝给我最大的好处在于那些中小卖家，那些带来了不同商品与体验的卖家。

不论淘宝愿意不愿意，在这样一个充斥着大量卖家，而且由于网络市场本身的特性：缺乏区别，缺乏标识，不可避免的发展成为一个无差别竞争市场，也就是经济学上大家传统上所说的完全竞争市场。

当然，这里的无差别是指大体上无差别，实际上诸如信用度、动态评分、所属地等都有差异，但是这些差异相对于线下的实体店而言，差别很小。线下店最大的差别首先在于地理位置，诸如买镜头我就会去五棵松，而不会去中关村。但是在互联网上，这点已经很小。虽然很多人在买大件商品的时候，会挑选同城的卖家，但是在淘宝这样一个平均每单只有不到100元的市场，属地的差别已经很小很小，因为我更多是挑选远程的卖家，广州和深圳于我而言，并没有本质的区别。而且，淘宝在对于卖家的展现上，也缺乏必要的手段。无论是一直以来的信誉度，还是现在的动态评分，以及千篇一律的商品介绍，对于消费者而言，都没有太清晰的概念与理解。

这种同质化竞争还表现在诸多方面，诸如淘宝的上架宝贝中有很多一部分是图书，但是图书的卖家大多都只是当当/卓越的代理，实际出货商还是这两家。这种情况并不少见，大量的店铺都是分销店，这里还不算那些重复开店、重复铺货的情况，考虑到这些，同质化的现象在淘宝上更加严重。

同质化竞争其实有利有弊，对于消费者而言，由于卖家的同质化竞争，往往首先会表现为价格的下降。淘宝除了货全之外，另外一个优点也就源于此。但是同质化竞争对卖家是不利的，卖家能够获得的收益，往往就只和流量相关了，因为东西都差不多情况下，尤其是对于大部分买家，除了价格外，都没有更多的有效的方式去了解这个商品相关信息。为了博取展现率，淘宝上常见的无货空挂、重复商品、低价商品高套餐价或者低价商品高运费，都是这个道理，只要能够博取到消费者第一眼的进入，卖家无所不用其极，因为，他们实在找不到另外一个办法去吸引消费者。

这些行为的逐步发展，也使得消费者的体验越来越糟糕，这也迫使淘宝不断调整这些策略，包括最近闹得沸沸扬扬的搜索排序规则调整。但是，这些都只是治标的，在不能让卖家实现差异化竞争的情况下，这个平台必将导致这一点。

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浅谈淘宝(1)——从双边市场说起

Nirvam — Sun, 14 Mar 2010 13:27:00 +0800

作为一个经济学科班出身的人，一直想致力于进行对经济现象的研究。淘宝这个庞然大物，很早前就进入了视野。后来阴差阳错的进入了互联网行业，作为一个产品经理，也对淘宝有了更多的了解。虽然很久没看过经济的书了，当年专业技能似乎也在慢慢的从脑海里消失。聊做对所学应用于所用的纪念了，这些东西想写很久了，但是一直没时间：从我进入百度开始，直到我从淘宝离职，直到看到淘宝又一个竞争对手有啊的倒下。

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双边市场这个词，在我第一次应聘淘宝产品经理的时候，在写的产品分析文档中就提到过。我一直以为，这是一个对淘宝最好的概括。当然，淘宝上还存在其他的诸多的交易形式，比如由于支付宝对淘宝的免费，摄影器材的二手交易市场往往是在蜂鸟进行买卖双方的询价与确认，在淘宝完成的购买，而且还有诸多情况下，淘宝仅仅是作为交易的中介，而非交易的发生地。但是，这些都无损于我们对淘宝的双边市场属性的定义。

什么叫双边市场，在百度百科关于双边市场的词条中有一个较为精准的定义："考虑一个对每次交易收费的平台，向买者和卖者分别收取aB和aS的费用。如果已实现的交易量D仅依靠总价格水平a=aB+aS，即交易量对总价格水平a在买者和卖者之间的再分配不敏感，那么双方之间交易的市场是单边的(one-sided)。相反如果a保持不变而交易量D随aB变化，那么市场是双边的。"

简单的说就是提供允许两类不同的用户交易的平台，将两组使用方进行的统一。在显示生活中，最常见的就是农贸市场，比如说新发地，在网络中，最常见的则是ebay、淘宝、阿里巴巴这些平台型交易企业。当然，再广义一点的说，现实中的大部分市场都是双边市场，比如说媒体行业，它就包括两个典型的双边：广告商与广告受众。这也就是最近这些年，也很多经济学学到脑残的人，到了毕业发论文时，都拿双边市场来发的原因，无它，这玩意使用范围太广了，达到一个国家的税收政策，小到一个农村集贸市场的摊位价格，都可以用来套，套用得好不好，我在这里就不予置评了。这里可以给这些经济学小孩的一点建议是，经济学的分析，都是建立在一定的假设条件的基础上的，外生变量的选择虽然没有一定之规，但是一定要有理有据有节，尤其在宏观经济分析与产业经济分析中。

双边市场与传统制度经济学中研究的企业有着很大的区别。在传统的企业中，企业只要注重单边的成本与单边的收入就好。而在双边市场中，两边各有一个差异显著的用户群体，两边都有成本与收入，它在给双方提供服务的同时，两边都要付出成本，两边都可能取得收入。

当然，互联网自身基本上都是双边市场，比如各个地方形形色色的社区，阅读者的体验直接决定于发表者的状况，百度的搜索用户体验直接决定于各个内容源网站的情况。所以基于这些，我一向认为百度是有机会做成一个大的双边商务平台的，因为它其实很熟悉这一块，尤其是在明远担任有啊总经理的情况下。试想着，加入百度大搜索自身看做一个大的平台，搜索结果中就有着大量的商家信息，如果对商家的信息进行一些特殊的处理，这不就是典型的双边交易平台么。目前看来，至少在C2C这条线上，我错了。

决定一个双边市场的规模与发展状况的因素有很多，比如说双边市场到用户的距离，收取的费用，但是更重要的，是双边市场中两边用户的残余量。一般来说，双边市场的最大问题就是"chicken-and-egg"问题，即所谓的鸡生蛋蛋生鸡的问题。双边市场的典型特征是，用户群体具有外部性，对于交易平台而言，在很大程度上，群体是具有正的外部性的，即一个商家的加入，它带来的效用提升，不仅仅在于商家自身，对整个商家群体而言，他丰富了市场活跃度，对于买家群体而言，它提升了可选择性。

因此，双边市场中用户获得的效用，是直接跟另外一方的数量相关的。这一点是显而易见的，消费者来到某个市场的原因，肯定是这个市场有它所需要的物品与服务，这些物品和服务越多，他来的可能性就越大；反之，对于一个零售企业来说，只有这个市场的买家足够多的情况下，他才会来这个平台进行交易。换用互联网产品的说法则是，双边市场的用户体验，不仅仅取决于平台自身，更取决于与之对立而又统一的另一个用户群体。

在互联网时代，尤其在电子交易平台上，对于用户而言，距离都很短，几乎为零。所以，传统意义上的，比如说一个社区自然可以有一个农贸市场的条件，在这里已经不复存在。而双边市场上的，用户体验取决于另外一方的这个条件，由于用户愿意为更大的对方用户规模付出更高的成本，因此，用户群体越大，双边市场的收益率越高，用户收益率也越高，即所谓的规模收益递增，这决定了这个市场只能是赢家通吃。

所以，有啊必然会面临这样的一种困境，大量用户都已经认可淘宝作为一个购物的平台了，因为淘宝有着最为充足的商户数量、能够提供最多的服务与商品，同样，商户也认为用户都在淘宝上，所以来有啊开店的商户数量很少。这个已经不比当年淘宝挑战易趣的时候，易趣当年虽然市场占有率很高，但是整体的网购并没有形成规模，用户的需求还有很多无法得到满足，而现在的淘宝，几乎是一个囊括了生活各个方面的平台。

但是，正如我刚才批评中国的大部分经济学学生时说的那样，要注意前提，所有的这些分析，都是建立在一些假定的基础上：距离很短，用户进入成本为零；同质化竞争，用户的需求相同；市场的规模无限，规模收益递增始终存在。所有的这一切，其实都不是完全成立的，这也就是为什么ebay现在市值还不如amazon，为什么摄影器材的二手交易发生在蜂鸟，而不是在淘宝。

用户与双边市场的距离，实际反映着用户的成本。虽然输入taobao.com与输入youa.com，成本相差无几，但是由于品牌效应，更多人知道淘宝而很少人知道youa，这本身就是一个成本的体现；同质化的竞争，从来都不是这样的，所有的经济学教科书也都告诉我们，完全竞争市场是不存在的，不同类别的商品需要有不同类别的体验，同时，用户的需求也是长尾的，在豆瓣的时候，针对书籍市场，同样做过调研，虽然当当、卓越能够满足大家对于很多书的需求，但是对于那些二手或者老版的图书，依然给予了孔夫子生存的空间；至于市场规模无限，这就更加是一个笑话了，用户面对的并不是信息越多越好，淘宝上同一款商品出现无数个卖家，反而提高了用户辨识的成本，最简单的例子，就是昨天遇到帅帅，我跟他说我要买一个移动硬盘，所以来了中关村，他说为什么不去京东呢？中关村虽然可能有比京东更便宜的，但是我在挑选过程中花费的精力，不如直接去京东买一个更为直接了当。

除开这些在用户规模之外的竞争条件，用户规模自身本来就不是不可竞争的，为什么蜂鸟上的二手要比淘宝摄影的二手更为有价值，因为蜂鸟集中的摄影用户其实更高，关于摄影信息的全面提供，给它笼络更大量的摄影用户基础。其实，淘宝与有啊也是如此，时至今日，虽然淘宝对外宣称2009实现了2000亿的交易，其用户规模比之百度，依然差距很大，为什么大家会形成购物就是上淘宝呢，依然是这个问题，绝对的用户规模并不代表一切，真实可用的用户规模才是决定双边市场的要素。但是绝对的用户规模代表着一个潜力，比如qq，它就这样慢慢的养着拍拍，养着财付通，利用虚拟物品、利用机票，悄然的利用用户规模去进攻各个互联网它还没占领的领域。

在这个差异化竞争的前提下，我不认为真的有一个地方能够垄断购物的一切，除非是D妈把大家都给灭了，双边市场，将来必然会各分天下。

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阳光牧场难道不是旺旺上那个么

Nirvam — Mon, 24 Aug 2009 19:27:00 +0800

大家的创意难道已经差到这种地步了么
牧场都是上一波已经没落了的webgame了
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新年了，随便许愿

Nirvam — Sat, 03 Jan 2009 23:13:00 +0800

1、鉴于这里基本不会被我的同学们看到，大胆在这边发誓吧。从现在开始好好做人，不折腾，不谈感情。谁要是看见我谈感情了，直接来抽我

2、好好学点东西，好好看点书，沉下心来点，蹉跎很多年了，再不沉下来点就真的老了

3、工作顺顺利利吧，现在看起来问题很大，机会同样很大，艰巨啊

最后牢骚一下，空间的minifeed真的不怎么好用

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